FX初心者必須! FXで【借金地獄】に陥らないために必須の知識

FXは、ハイリターン・ハイリスクの投資ですが、株式投資などと比べて非常に少ない元手資金で大きな利益を上げること投資法です。

今では、「~万円の資金から~万円まで増やせました!」という成功体験談も数多くありますよね。

FXはハイリスクではありますが、金融商品の中でも比較的借金をするリスクが低い投資法と言われます。

これからFXの仕組みを見ますが、確かにFXで借金地獄になる・自己破産する可能性は少ないです。

しかし、FXで借金をする人がいるのも事実ですし、失敗すればFXでも借金地獄に陥るのも避けられません。ネットには、実際にFXで借金地獄に陥った人の例も見られますからね。

そこで、今回は、FXで借金地獄に陥らないように、FXとは何かから初心者の方が持つべきマインドを紹介していきます。 

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そもそもFXとは?

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FXとは「Foreign Exchange」の略称で、外国為替証拠金取引と呼ばれます。FXの目的は、外国の通貨を売買して利益を得ることにあります。

例えば、日本円とドルを交換したり、日本円とユーロを交換して利益を得るのがFXです。

以下のサイトから抜粋すると、1ドル=100円のレートで1万円を100ドルに両替して海外に行きました。しかし、お金を使わず帰ってきたら、1ドル=120円になっていました。

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ドルでは日本で買い物できないので両替すると100ドルが12000円に変わり、この2000円が利益になります。

www.suwafuture.site

だいたいFXでは、これを1000通貨から1万通貨以上で取引を行っています。通貨とはドルなら1ドルを意味するため、「1ドル=100円で1万通貨というと100万円必要なのか?!」と思った方も多いでしょう。

しかし、後のレバレッジで紹介しますが、FXでは最低4000円からでも取引を行うことができるようになっています。 

 

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毎日利益が出るスワップポイント

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FXでは、通貨を売買するだけではなく「保有」しているだけで利益を得られます。それが、2国間の通貨の金利差利益であるFX特有のスワップポイントです。

www.suwafuture.site

例えば、日本円のような低金利通貨と豪ドルのような高金利通貨を保有することで、その通貨間の金利差の利益を受け取れます。

スワップポイントの計算式は、「保有する金額×2通貨の金利差×保有している日数」で計算されます。

つまり、金利差が広ければ広いほどよく、保有する日数が長ければより大きな利益を為替差益以外に得ることができます。

FXでたくさん取引して借金地獄を避けたい方は、スワップポイント中心のFX戦略を考えるといいでしょう。

 

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元手が少なくても取引できるレバレッジ

レバレッジもFXだけの特徴で、一定のお金を証拠金としてFX業者に入れておくことで、より大きなお金を動かすことが可能です 

www.suwafuture.site

例えば、レバレッジは最大で25倍と定められているので、4万円の資金をがあるとしたら4×25倍=100万円の資金を動かすことができます。

そのため、レバレッジが大きければその分、大きな利益・スワップポイントをあげられます。

ただ、その分失敗すると損失も倍増して借金地獄に陥る可能性も十分あり、初心者の方には3倍程度のレバレッジがおすすめされています。

少額の資金で大きなお金を動かせるので、サラリーマンの方や主婦の方が副業で参加するケースも目立ちます。

また、FXは24時間ずっと市場が動いていますから、そうしたこともあってFXに参加しやすくなっているのかもしれません。 

FXに潜むリスク

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こう見てくると、間違えなければFXで借金地獄に陥らないような気もしますが、このリスクを知らないとFXでも借金地獄へ一歩踏み出すことになります。 

 

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金利差リスク

金利差リスクは、さきほど説明した「スワップポイント」によるリスクです。利益を得られる一方で、金利差の変動により損失を被る場合もあります。

先ほどは、低金利通貨で高金利通貨を買っていましたが、逆に高金利通貨で低金利通貨を買うと、金利差がマイナスになります。

豪ドルの金利が3%で日本円の金利が1%なら、マイナス2%ということですね。マイナススワップとなると、スワップポイントを得られず逆に私たちがその金利差を支払わないといけません。

つまり、保有金額が多く金利差がマイナスの状態で広ければ、大きな損失を被り借金地獄に陥る可能性にもつながります。

為替変動のリスク

最初に説明したように、FXは為替差を利用して利益をえる投資方法です。そのため、為替変動を読めれば大丈夫ですが、読み間違うと大きな損失を被ります。

特に、取引が少ない通貨は、急に相場が変動することがあるので要注意です。さらに、レバレッジを25倍にして損失を被ったら、借金地獄が見えてしまうのでFXでは為替予想に慎重を要します。

 

借金地獄を防ぐロスカット

さて、ここから本記事の本題に入ります。FXで借金地獄に陥るのか。上記2つのリスクをみると、「どうもFXで借金に陥る可能性はありそうだ」と思う方がいらっしゃるでしょう。

確かに、借金の可能性はありますが借金地獄まではいきません。そのため、FXは借金のリスクが低いと言われています。

投資家を守る最後の砦ロスカット

借金のリスクが低いと言われる理由が、これまたFX特有のロスカットという仕組みになります。

ロスカットというのは、みなさんの取引による損失が口座の金額を超える場合に、FX業者が強制的に決済を行うことです。つまり、ロスカットとはFX業者が投資家を保護するために行うものです。

ロスカットがあることで、私たちは借金地獄に陥る可能性が減少していますが、それでも借金を背負うことがあります。

 

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FXで損するパターン

①ロスカットが追い付かない?

ロスカットは私たちを借金地獄から守る仕組みですが、ロスカットが間に合わない場合もあります。それが、さきほどのリスクの一つ「為替変動のリスク」です。

急激に変動するとロスカットのシステムが追い付かず、損失がでてしまう場合もあります。

その場合、追加証拠金(このお金を口座に追加すれば、ロスカットはされない)が請求され、これを補えない場合は借金をして支払うことになります。

少額の取引であれば少ない借金で済みますが、大きな取引をしていた場合には借金地獄に陥る可能性もあります。

ロスカットが追い付かないことはほぼありませんが、発生したときの対応を考えておくと借金も少なくて済むでしょう。

②自分を過信しすぎる

これはFXの取引による借金ではなく、お金を借りたことによる借金です。例えば、自分でお金を借りてレートが変動して強制ロスカット。

資金はないが「次はできる」と思って証拠金を支払ってさらに取引し、また強制ロスカット。さらに、追加証拠金を支払って これを繰り返せば、借金地獄はほぼ目に見えてしまいます。

つまり、自分を過信しすぎないで、諦めることも大切ということです。

 

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FXで失敗する人のパターン

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では、実際に借金地獄に陥った人には、どのような特徴があったのでしょうか。簡単に例を見てみましょう。

 

レバレッジが高い

→取引に失敗すると、確実に借金地獄

 

損切ができない

→損切ができないと、損害が大きくなってから決済して借金ができてしまう

 

これは取り返せると思う

→有名トレーダーとかを見てると、これくらいの金額なら取り返せると思ってさらに借金をして取引するがみられます

 

証拠金が減ってもさらに取引単位を上げる

→証拠金が減っていますから、必ず取引単位は下げましょう

 

逆に、FXで儲けている人は、借金地獄に陥るようなことは行っていません。メジャーな通貨・メジャーな会社で、レバレッジは高く設定せずにロスカットラインもしっかり理解している。

当たり前のようですが、借金地獄に陥るFX投資家はこれができていないのでしょう。FX初心者の方は、ぜひこのような小さいことを意識して借金を負わないような取引を心がけましょう。

FXで借金地獄になる?まとめ

まとめると、FXでは正しい取引をしていれば借金地獄には陥りません。ロスカットが追い付かないパターンも稀ですからね。

ただ、借金を負ってしまうこともなくはないので、取引をする際には最善の注意を払う必要があります。 

 

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少しでも借金を減らそう!

借金地獄にほぼ陥らないことは述べた通りですが、借金を負わないような努力をすることが大切です。 

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